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房地产价格上涨降低了马来西亚的购房能力

来源:   2020-08-25 17:39:27

MyProperty Data Sdn Bhd表示,该国房地产价格的快速上涨表明,有能力负担房屋费用的马来西亚人数量可能有所减少,因为过去几年中家庭收入中位数并未翻番。

它说,它的分析显示,在2000年记录的价格在30万令吉及以下的房屋,占40,896笔交易中的86.14%或35,226笔交易。

2009年,这一数字为65.31%(在65,816笔交易中占42,985笔),而在2019年,这一数字仅为32.37%(在34,518笔交易中占11,173笔),买家年龄中位数在32-35岁之间。

MyProperty Data首席执行官雷恩·霍克(Thor Joe Hock)表示,这表明马来西亚从根本上面临可负担性问题,而不是可负担房屋,因为自2011年市场高峰以来通货膨胀似乎在加速。

“作为数据提供者分析师,我们使用大数据技术研究了过去和现在的5,000多个开发项目,我们发现房地产开​​发商只是在对这种情况做出反应,而立即降价可能不是当今的最佳答案,因为如果我们全面调整价格,由于相关性,我们可能会看到经济进一步收缩。

详细地说,当人们的房屋增值时,他们可以开始从房屋中释放资产,因为随着价格的上涨,他们可以回到银行再融资,并且有能力购买其他东西,也许可以翻新他们的房屋。买新车等。”他告诉Bernama。

由于突然降价是一个挑战,Thor建议逐步调整市场,重要的是要利用大数据来了解房地产的公平市场价值,尤其是对于金融机构和有关当局而言,这非常重要。在初级市场尤其被忽略。

他还指出,从对过去和现在的5,000多个开发项目的分析来看,有45%的项目被“高估”了10%以上,有的则高达80%。

从住房和地方政府部的记录中得出的数字中,约有160个开发项目将于2021年完工。

他说,定价过高会导致通货膨胀,因为开发商现在正在对附近其他项目的销售进行基准评估。

任其发展,这将导致通货膨胀率上升,加剧本已严重的可负担性问题,因为现在价格相对于高涨的(折扣前的)价格是基准。

定价过高还取决于银行提供的贷款金额超过该物业的价值,这类似于今天而不是在三到六年内实现未来的股权增长。

“从根本上说,迫切需要更好地对这些房屋进行估价,以控制房价过高。

“特别是,我们认为最需要帮助的是中等收入人群,因为我们发现介于50万至120万令吉之间的房产往往被高估,尤其是位于巴生市区的房产。山谷,槟城和新山。”

他说,由于中央银行马来西亚国家银行(Bank Negara Malaysia,BNM)不需要,因此不需要对新的发展进行评估。但是,对于每个转售财产,必须有适当的财产估价师来评估财产的价值。

简而言之,正确的市场定价与创新的融资(例如Cagamas My First Home Scheme(SRP))相结合,将提供更长远的生存能力。

托尔补充说:“这将使中长期的价格和股票可持续增长。”

政府在2011年预算中首次宣布了Cagamas SRP计划,以帮助刚刚加入劳动大军的年轻人拥有自己的第一套房子。

它使年轻人能够从金融机构获得100%的融资,使他们无需支付10%的首付就可以拥有自己的第一套房子。

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