区块链是最终的房地产投资颠覆者

2019-10-14 14:37:08
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在破坏商业房地产业务的所有创新中,区块链技术可能是最革命的。也许是一个大胆的声明。但是,当您考虑执行每项CRE金融交易涉及的步骤和参与方的数量时,在交易过程中使用区块链技术是一个根本的破坏者。通过自动化投资交易流程的关键方面,区块链技术具有从根本上加速和转变CRE投资业务的能力。

区块链和数字安全令牌的相关技术可以以快速,安全,透明和高效的方式交付CRE交易,并且非常重要地遵守证券法规。要了解如何操作,请从我们所说的“区块链”开始。顾名思义,区块链是交易数据数字块的数据库,每个块都带有时间戳,并通过安全编程连接到前一个块。每个数据块都是高度安全的,并且无法更改或擦除,从而使区块链成为存储交易凭证(例如房地产契约,抵押和股东协议)的高效方式。

将区块链视为数字分类帐。但是,它不是属于一个服务器和一个所有者的数字分类帐,而是被复制并存储在全部联网在一起的多个服务器上。将新数据块添加到链中后,所有服务器节点都会自动更新自身以维护分类账的相同副本。因此,没有人争论谁拥有什么财产份额,或者谁拥有最终版本的文书工作—所有这些都记录在区块链分类账中。

降低信任成本

信任是任何房地产交易的基础。为了在整个过程中保持信任,传统的财务交易要求过程中的每一方维护自己的相关文件的纸质文件和/或电子文件。买方,卖方,投资者,房地产开发商,贷方,评估师,律师,产权公司—所有人都将花费大量时间在电子邮件,电话,安全记录保存,归档,产权搜索,法律协议等上,以完成并记录交易。经过漫长的过程之后,经常会引起争议。

从律师费到财产收入或销售收益的损失,CRE投资纠纷的成本很高。这就是律师,公证人和政府监管机构通常参与投资交易的原因-书面获得是确保信任的代价。

使用区块链的分布式分类帐可以大大减少花费在确保信任上的时间和成本。由于数字账本的更新由每个节点独立记录,并且账本是100%可靠的,因此基于区块链的交易减少了律师和监管合规部门的参与,后者的工作是在投资协议中建立信任。

需要确认标题链吗?是否想验证Joe Moneybags应该获得物业销售收入的75%?在区块链中。因为是去中心化的,所以区块链使交易中的每个参与者都可以安全地创建和共享相同的数据。它是记录CRE交易的付款和财务记录的理想选择。

自动化关键任务-遵守证券法

区块链技术的另一个超级大国是其支持“智能”合同的能力-数字合同不仅记录交易条款,而且还自动执行任务,如将投资收益和贷款付款分配给投资参与者。以太坊及其加密货币以太币是支持高度复杂的自动化操作的整个区块链平台的一个示例。

由于以太坊是一个开源区块链平台,因此任何地方的软件开发人员都可以在以太坊网络上构建和部署应用程序,以执行从计算复杂的金融交易到根据隐私法规管理机密医疗数据的所有工作。

对于CRE而言,以太坊具有重要意义,它支持高度可定制的“智能合约”应用程序,这些应用程序执行基于区块链的交易的重要部分。例如,智能合约可以自动将资产的新所有权记录到区块链中,确保按照适用法律执行交易,自动化投资收益和贷款支付的分配,并快速,准确地执行许多其他复杂功能。

为原本没有流动性的业务提供流动性

正如每位经验丰富的CRE投资者或贷方所知,进行CRE投资可能需要一些时间。如果某物业过时,位置不佳,配置不正确或有其他问题,出门可能还要花费数月甚至数年。实际上,投资房地产的流动性不足是为什么一些投资者坚持使用股票和债券的原因。幸运的是,区块链技术也可以解决这个问题。

具体来说,以太坊或可能的其他区块链平台可用于创建代表某种资产或权益所有权的安全令牌。就CRE投资而言,证券代币可以代表CRE债务或股权投资工具的100%或部分所有权权益,并将代替所有权权益的书面文件。并且,令牌可以具有内置的智能合约,该合约将准确执行所有权权益的条款。

安全令牌的优点在于,由于它是数字的,因此可以像股票一样轻松地进行购买,出售和交换。不再需要等待律师,评估师,公证人,贷方和其他所有人来做自己的事-具有内置智能合约功能的令牌将处理所有这些工作,并生成可增强可信赖性的实时可审核记录。Voila – CRE投资的第二市场栩栩如生。

不久,CRE投资者将能够使用基于区块链的交易平台来访问涉及几乎所有类型商业地产的各种CRE债务和股权机会。而且,投资者将能够使用该平台彼此之间快速进行直接代币交易,并确保他们的代币将准确分配和分配租金收入和股权红利,直接支付给贷方,并执行许多其他财务任务。

跨中间精简

拥有随心所欲交易CRE投资工具的能力,谁将需要律师和经纪人?虽然CRE总是由实际的人来扮演某些交易角色,但在基于区块链的交易平台上相互交易代币的投资者将很少有理由打电话给律师或经纪人。相反,交易平台将自动执行关键任务并将结果记录在安全的数字分类帐中。

银行在CRE投资的前端和后端的作用也将发生变化。在前端,基于令牌的交易平台将为银行和其他机构贷方和投资者带来福音,以寻找值得贷款或配股的CRE投资。金融专业人士可以简单地查看区块链交易平台上的代币阵列,并购买满足其借贷或投资目标的代币。

在后端,区块链简化了CRE投资的实质部分:向代币所有者分发付款。借助内置的智能合约和处理功能,代币无需为债务和股权协议提供银行和会计服务。对于服务人员而言,这可能是个坏消息,但对于投资者而言,这意味着更高的准确性和可靠性。

并非“无论何时” —技术已经存在

与流行的看法相反,区块链和令牌化不是投机技术。这些技术今天已经到位,随着CRE行业对区块链的优势越来越熟悉,我们将看到更多的采用。扔掉文件柜-区块链覆盖了它。

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